Tveganje zaradi valutnih nihanj, ki nastopi v trenutku, ko investitor kupi vrednostni papir ali pa opravi transakcijo s finančnim instrumentom, ki ni denominiran v valuti investitorjeve države. Valutno tveganje lahko vpliva na zmanjšanje pričakovane donosnosti investitorja.

Obveza vlagatelja, da bo varčeval v določenem obdobju, pri katerem se ponavadi celota ali večina vstopne provizije, ki bi pripadala predvidenim vplačilom, vplača vnaprej glede na predvideno celotno vsoto vplačil v varčevalnem obdobju. Vlagatelj je tako lahko deležen nižje stopnjo provizije, kot bi veljala sicer. Varčevalni načrt je lahko aktualen predvsem takrat, ko so posamezna vplačila majhna.

Predstavlja vrednost enote premoženja oziroma vrednost točke vzajemnega sklada. Vrednost VEP dobimo, če čisto vrednost sredstev (ČVS) določenega sklada na določen dan delimo z številom točk tega sklada v obtoku na isti dan.

Statistična mera za verjetnost, da cena (delnice ali točke sklada) v kratkem času močno zraste ali pade. Merilo za relativno volatilnost delnice glede na celoten trg oziroma izbrani indeks se imenuje beta.

Listine, ki vsebujejo določene premoženjske pravice, ki tako postanejo prenosljive. Na splošno ločimo stvarnopravne vrednostne papirje (skladiščnica, nakladnica itd.), dolžniške vrednostne papirje (obveznice, čeki, menice) in lastniške (članske) vrednostne papirje (delnice).

Za pokritje stroškov, ki so povezani z izdajo investicijskih kuponov, lahko kapitalska družba zaračuna pribitek na nakupno ceno. Vrsta in višina vstopne provizije mora biti razvidna iz določil sklada. Vstopna provizija lahko v primeru izredno kratke investicijske dobe bistveno zmanjša donos naložbe.

Odprti investicijski sklad - združeno premoženje večjega števila oseb. Vsaka točka vzajemnega sklada predstavlja investitorjev sorazmerni delež vseh naložb. Z vsem premoženjem vzajemnega sklada upravlja družba za upravljanje, katere edini cilj je povečevati njegovo vrednost na trgu in s tem posledično povečevanje premoženja vlagateljev. Premoženje vzajemnega sklada sestavljajo naložbe v vrednostne papirje (delnice, obveznice, drugi finančni inštrumenti).